Fiche-métier : Comment devenir Gestionnaire De Patrimoine ?
Le Gestionnaire De Patrimoine fait partie du corps de métier : banque finance
Après avoir effectué un bilan patrimonial (état des lieux de la situation actuelle du client), le gestionnaire de patrimoine établit avec son client une stratégie en tenant compte des avantages fiscaux et des contraintes juridiques de chaque investissement. Il peut ainsi l’orienter vers des placements>
Suivre les évolutions des marchés
Le gestionnaire de patrimoine négocie également avec les organismes professionnels les conditions de placements et suit l’exécution des ordres qu’il a passés pour le compte de son client.
A l’évidence, il suit très régulièrement les évolutions des marchés et se tient au courant de l’actualité économique et financière, au niveau national et international.
Le gestionnaire de patrimoine peut enfin former le personnel des agences en matière d’investissements financiers sur un ou plusieurs marchés.
Les compétences du gestionnaire de patrimoine
Les titulaires d’un sont bien placés pour occuper ce poste. Mais un master de droit, de sciences économiques ou le diplôme d’une école de commerce ou d’un IAE sont également appréciés. Autre diplôme prisé pour devenir gestionnaire de patrimoine : le DSCG (Diplôme supérieur de comptabilité et de gestion).
Le titre bac+5 en Gestion de patrimoine préparé en deux ans, à l’ permet également d’accéder à la fonction. Ce cursus vise à former des futurs gestionnaires capables d’orienter les particuliers et les entreprises dans la constitution ou l’optimisation de leur patrimoine. Notamment par l’acquisition de techniques de négociations commerciales et de communication, la mise en pratique des acquis lors de stages en entreprise de 3 à 6 mois.
Il est également possible de réaliser un master Gestion de patrimoine dans cette même école. Les formations peuvent s’effectuer , avec un rythme de 1 jour à l’école, 4 jours en entreprise.
Les admissions parallèles sont possibles pour les candidats issus du ou titulaires d’un diplôme de grade master.
Autrement, les candidats peuvent intégrer le de l’ICS Bégué directement après le Bac (ES, S, STMG), ou après un Bac +1 ou Bac+2. Ce titre RNCP permet d’obtenir les connaissances fondamentales dans les domaines de la gestion et de la finance avant d’intégrer la sphère professionnelle et donne les clés aux étudiants pour gérer au mieux la prise de décision et le conseil. Le parcours se compose de nombreuses périodes de stages en entreprise. Il prépare soit à l’entrée dans la vie active, soit à la poursuite d’études. La troisième année peut s’effectuer en alternance (1 jour en formation 4 jours en entreprise).
Marie, étudiante à l’, explique son choix de formation : « J’ai fait le choix de me spécialiser en « Finance Patrimoine » car je souhaite travailler dans le secteur bancaire afin de conseiller les clients sur leurs investissements. L’école nous prépare à des métiers qualifiés grâce à des enseignants issus de l’entreprise, des méthodes et des techniques concrètes de simulation. Après l’obtention de mon Bachelor, je ferai le choix d’un master spécialisé en Gestion de patrimoine. »
Les enseignements proposés par l’ICS Bégué en images
Les potes de gestionnaires de patrimoine
Cette profession a le vent en poupe. En effet, la complexité croissante des règles juridiques et fiscales ainsi que la diversité des produits financiers rendent nécessaire le conseil. Suivant les établissements, les gestionnaires de patrimoine sont rattachés aux agences locales ou dépendent d’une direction nationale spécialisée.
Évolution professionnelle
Il est possible d’évoluer en conseillant des clients de plus en plus fortunés, ou en se tournant vers des fonctions d’encadrement au sein de l’établissement.
Autre possibilité : s’orienter vers le marketing, la banque de marchés ou la banque d’affaires.
Tout sur le salaire du gestionnaire de patrimoine
Un(e) gestionnaire de patrimoine peut gagner entre 2 300 à 2 500 en début de carrière. Après plusieurs années d’exercice, son salaire peut atteindre 5 000€ bruts mensuels.